Para a maior parte dos bancos do investimento, o 1o desafio foi agregar estes dados que fazem falta para julgar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de maneira holística entre suplementos e regiões geográficas. Vários sistemas por tecnologia do bancos foram criados para disparar suporte a negócios de 1 único resultado ou por geografia única, por modo de que estes dados do receita pelo nível do cliente talvez tenham que ser agregados a partir de numerosas origens. As companhias adquiridas ou mescladas por outras entidades também podem vir a ter dados que se vêem por vários mecanismos (ou duplicados). Usualmente, esses mecanismos do produtos separados não usam este exatamente mestre por dados de referência do cliente nem as mesmas hierarquias por entidade de clientes, o que significa que os dados do cliente não podem possibilitar ser comparados e resumidos do forma consistente em todos estes negócios. Como comissões, são simplesmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, tais como facilitação ou receitas de derivativos OTC, são bastante muito mais complexas. Como exemplo, as posições extensas por um cliente do corretagem primário podem produzir um spread por abono, incorrer em uma despesa do financiamento e fornecer títulos adicionais receita de empréstimos através da internalização.
Do lado do custo, correctas despesas, como custos de câmbio, custos por financiamento, chamadas do analistas ou serviços do introdução de capital, podem ser fáceis do mensurar e tocar a clientes individuais. Outros custos, tais como cobertura do vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis de tocar, porém introduzem 1 problema por “galinha ou ovo”, como exemplo, fornecer cobertura do vendas ainda mais sênior ou muito mais extensiva a um cliente data room solutions lucrativo pode reduzir a lucratividade desse cliente. como gerenciamento do suplementos alimentares ou suporte a aplicativos por tecnologia, não podem possibilitar ser alocados entre clientes isento recorrer a algum género do metodologia do alocação estereotipada. Tais como esses custos podem ser substanciais, deve-se deter alento para confirmar que os cálculos do lucratividade resultantes não são apenas uma manifestação da escolha Por tal razão, certos bancos optarão por alocar apenas várias despesas diretas e atribuíveis na análise por rentabilidade por seus clientes.
A maioria das empresas do nicho de capitais recebe grandes alocações do custos de funções tais como operações e tecnologia. Embora esses custos sejam recorrentemente alocados aos negócios do produto usando base em métricas, tais como contagens por transações, saldos ou números de contas, isso não justifica necessariamente alocação adicional desses custos até mesmo este nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao deliberar incluir esses custos nos cálculos por lucratividade do cliente, os bancos devem considerar se esses custos deveras diminuem ou “desaparecem” usando a saída do cliente (ou do empreendimento do produto). Alguns comportamentos do cliente, saiba como taxas mais elevadas por interrupções comerciais pedidos por transferência eletrônica manual ou envios do arquivo do negociação atrasada podem vir a criar custos incrementais com o objectivo de atendimento ao cliente, emprego central ou operações. Na medida em de que esses clientes podem possibilitar ser identificados e estes custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem vir a ser imbutidos às estudos do lucratividade do cliente. Muitas vezes, as vendas e este serviço trabalharão diretamente usando estes clientes com o objectivo de reduzir ou cobrar por essas atividades. ) A análise de lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente com o objectivo de ser eficaz, pois capturar a maioria de receitas e despesas simplesmente atribuíveis têm a possibilidade de ser bnastante com o objectivo de diferenciar variados níveis de clientes. e apoiar estes esforços do vendas e serviços apropriados.
Capturar estes dados que fazem falta, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir estes relatórios do lucratividade do cliente para as equipes por vendas, serviços e gerenciamento apropriadas usualmente requer uma combinação do tecnologia e equipe dedicada. Como exemplo, capturar visitas de analistas ou atividades de cobertura por vendas pode vir a requerer de que esses grupos rastreiem suas chamadas e / ou reuniões por meio por 1 aplicativo CRM e tocar custos por serviço ao cliente podem solicitar este rastreamento de suas atividades pelo cliente, talvez por meio por software por fluxo de trabalho. Quaisquer bancos por investimento designaram equipes do gerenciamento por dados por conta para serem responsáveis por reunir, analisar e controlar a lucratividade do cliente e estes dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores de vendas ou divisões.